Harvest Finance: o que é, como funciona e como usar

O que é Harvest Finance?

Harvest Finance é um agregador de rendimentos que opera no Ethereum, Binance Smart Chain e Polygon. A plataforma permite aos usuários maximizar o retorno sobre seus ativos depositados, executando múltiplas estratégias de farming de rendimentos em diferentes protocolos DeFi suportados.  

O Protocolo foi lançado em setembro de 2020 por uma equipe de desenvolvimento anônima, que ainda está encarregada da operação da plataforma. 

Como funciona o Harvest Finance?

Harvest Finance possui mais de 100 vaults distribuídos em três blockchains suportados com diferentes estratégias de farming, que são definidas pela equipe de desenvolvimento do Harvest Finance. Assim que os ativos são depositados em um vault específico, o contrato inteligente reúne todos os ativos dos usuários e os direciona para as plataformas que oferecem os melhores rendimentos de acordo com a estratégia atribuída, colhendo e reinvestindo automaticamente o rendimento gerado para aumentar a rentabilidade dos investimentos, economizando os custos de gas para os usuários.

Quando um usuário deposita seus ativos no vault selecionado, o protocolo gera um fToken em troca. Este fToken representa a parte do depositante na respectiva fazenda. Esses fTokens geram rendimentos, mais especificamente 70% dos rendimentos gerados como resultado das estratégias de farming são usados para aumentar o valor desses tokens, enquanto 30% (8% no BSC) desses lucros são cobrados como taxa de performance, que vai para os detentores do FARM. Além disso, os depositantes podem ganhar recompensas extras ao fazer staking de seus fTokens e ganhar tokens FARM.  

fTokens podem ser transferidos entre contas e negociados em mercados secundários. Os depósitos podem ser retirados a qualquer momento, e à medida que os depósitos são retirados, a quantidade correspondente de fTokens será queimada. As taxas do Harvest Finance não incluem entradas de depósito ou retirada.

As estratégias de farming são os componentes centrais do ecossistema Harvest Finance.  Como essas estratégias definem como os fundos dos usuários serão investidos, elas são ditas ser minuciosamente analisadas e testadas antes de seu lançamento. Se os desenvolvedores quiserem mudar a estratégia de investimento, eles devem primeiro lançar a nova estratégia no blockchain. Para proteger os investidores de estratégias mal-intencionadas que tentam roubar fundos, o protocolo aplica um bloqueio de tempo de 12 horas em todas as novas estratégias. 

Conforme mencionado antes, o Protocolo cobra uma taxa de performance de 30% (8%) sobre o lucro gerado. Esta taxa de performance é usada para comprar FARM no mercado aberto, que é então distribuído para aqueles que fazem staking de FARM no Profit Sharing Pool, que também possui uma característica de auto-reinvestimento. Quando um usuário faz staking de seu FARM no Profit Sharing Pool, eles recebem um token iFARM que gera juros em troca. iFARM utiliza a mesma arquitetura de vault que os outros vaults do Harvest. 

Como usar o Harvest Finance?

Antes de começar a usar o aplicativo Harvest Finance, o usuário precisa escolher o blockchain preferido no menu principal e conectar uma carteira. O suporte à carteira do Harvest Finance inclui Metamask, Binance Chain Wallet e Wallet Connect. 

Na seção Farm, a lista de vaults disponíveis será exibida com seus APYs mostrados ao lado. A taxa de compartilhamento de lucros de 30% já está descontada do APY de todos os ativos na página principal. Depois de escolher o vault preferido, é necessário obter primeiro o token LP correspondente no respectivo DEX. Depois de fornecer liquidez e obter um token LP, o usuário precisa voltar para Harvest Finance, escolher a quantidade de tokens a serem depositados e clicar em ‘Deposit’ ou clicar no botão Max, que depositará todos os tokens na carteira. Depois que uma janela pop-up solicitando permissão para que o Harvest Finance gerencie os tokens LP aparecer, o usuário precisa confirmar a transação pagando a taxa de gas. Assim que o token LP é depositado, ele começa a gerar rendimentos automaticamente, mas se o usuário quiser ganhar tokens FARM, eles também podem escolher a opção de Staking. Para que isso aconteça, o usuário precisa marcar a caixa ‘Stake for rewards’, que está localizada acima do botão Deposit, e clicar no botão ‘Stake all’. 

No entanto, as recompensas em tokens FARM não são automaticamente reinvestidas e se o usuário quiser vendê-los ou depositá-los no Profit Sharing Pool, esses tokens precisam ser reivindicados primeiro.  

O Profit Sharing Pool está disponível apenas no Ethereum. Para fazer staking de tokens FARM, o usuário precisa escolher a seção Farm no mainnet Ethereum, o iFarm é exibido primeiro na lista de vaults. É necessário clicar no iFarm, escolher a quantidade de tokens FARM a serem depositados, clicar no botão Deposit e confirmar a transação pagando a taxa de gas.

O token FARM

FARM é o token nativo do Harvest Finance com uma oferta máxima de 5,000,000 tokens. Os tokens FARM foram distribuídos de forma justa quando o projeto foi lançado em setembro de 2020. Foi planejado lançar esses tokens ao longo de quatro anos, com a emissão semanal de tokens, que são distribuídos da seguinte forma: 70% - provedores de capital e liquidez,10% - tesouro, e 20% - equipe de desenvolvimento. 

Na quinta semana após o lançamento justo, os detentores de tokens votaram para reduzir a taxa de emissão semanal em 4,45% e também para limitar a oferta de tokens FARM em 690.420. Como resultado, um total de 14.850,108 tokens FARM foram queimados para diminuir a oferta total. Os detentores de tokens têm o poder de voto para decidir sobre decisões estratégicas relacionadas ao Protocolo. No entanto, o funcionamento diário do Harvest é administrado pelos Harvest Devs, que decidem sobre a distribuição de incentivos, implantação e atualizações de estratégia, bem como a adição ou remoção de vaults, etc.

O Harvest Finance é Seguro?

Em outubro de 2020, o Harvest Finance sofreu uma exploração, que resultou em uma perda total de $24 milhões. O hacker atacou os vaults fUSDC e fUSDT aproveitando-se de efeitos de mercado como perda impermanente, arbitragem e slippage, o que significa que seu valor pode ser manipulado por meio de negociações de mercado com grande volume. 

O atacante manipulou o valor dos vaults USDC e USDT depositados na Curve.fi. por meio de um empréstimo flash. O empréstimo flash baixou o preço dos USDC e USDT, permitindo ao atacante comprá-los a um preço muito mais barato. Dessa forma, tendo fundos excedentes em mãos, o atacante pôde pagar o empréstimo flash e manter os lucros. Logo após o ataque, a comunidade votou para emitir um token GRAIN para recuperar as perdas daqueles afetados pelo ataque. 

O Harvest Finance executa um programa de recompensas por bugs com o Immunefi com uma recompensa de até $200.000. 

O Protocolo foi encontrado por uma equipe anônima de desenvolvedores, que afirmam ser responsáveis por analisar a reputação de cada novo projeto, revisar a tokenomics, verificar contratos inteligentes para problemas de segurança, criar estratégias para coletar e auto-compounding recompensas.

Parceiros 

O Harvest Finance possui inúmeras integrações em três blockchains como Uniswap, Sushiswap, PancakeSwap, Curve, Balancer, e muitos outros. O Harvest Finance recentemente fez uma parceria com o Universe Finance, Mirror Finance, e APWINE finance trazendo mais variedade de vaults para os usuários.

O que vem a seguir?

De acordo com a equipe do Harvest Finance, o protocolo não possui um roadmap, pois seu objetivo é permanecer flexível e, portanto, evitam se comprometer com qualquer plano de longo prazo específico. Em termos mais amplos, a equipe pretende se tornar uma solução completa tanto para iniciantes quanto para entusiastas avançados de criptomoedas.

Links

https://harvest-finance.gitbook.io/harvest-finance/

Autor:

Paulo Alves

Última atualização: Eos 15, 2023